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案例2融資需求 2012/08/03

憑借多年來優秀的經營業績及良好的經營信譽使該企業于2010317日,通過掛牌交易方式以成交價4.7億元摘得位于通州區新區的一塊國有建設用地使用權。北京市國土資源局通州分局要求企業在20個工作日內交齊土地出讓補償款,企業經過一番努力籌已達到自有資金4.3億元,仍缺4000萬元,企業急需交齊土地轉讓款來確保新項目的啟動,否則將會面臨該項目流產的危機和競地保證金損失。項目報銀行,銀行同意該企業土地出讓金付清之后給予貸款。但目前由于抵押物不足銀行規定不能貸款,于是銀行推薦該企業通過投資銀行申請過橋貸款。 

投資銀行了解到企業融資需求和經營特點,即對企業的經營情況及資金需求展開評估與分析,為企業度身訂制了短期資金融資方案。此筆短資用款需求4000萬元,用款日期48日,期限90天,計劃還款日期不遲于201078日。 

融資方案:為了確保企業的正常運作,爭取更大的經營利潤空間,投資銀行對該企業進行深入調查,發現其運轉正常,銷售穩定,而且作為房地產企業,其具有良好的發展潛力。結合企業已進入銷售樓盤剩余待銷售面積的回款預期,考慮到支持企業新競購地塊開發貸的信托機構有較強的支持愿望,投資銀行決定以短期融資的形式解決企業當前面臨的現金流壓力,設定了公司法人、總經理承擔個人無限連帶責任;北京CJ3房地產開發有限公司、北京YD房地產開發有限公司承擔第三方連帶責任、辦理企業法人名下現值4000萬元的3套房產抵押三項擔保條件,于201048日為該客戶正式投放了4000萬使用期60-90天的短期資金,企業將在借款期內通過信托機構發放的開發款(即第一還款來源)或企業現銷項目的收款(即第二還款來源)陸續歸還投資銀行。通過這一業務合作,企業及時交齊了土地出讓金,有效地保證了新項目按計劃推進。通過投資銀行提供的短期資金業務,使得企業抓住了又一次發展機遇。目前,新項目按照總體規劃分步實施,企業已辦出土地證,用于項目開發的資金來源也如期獲得銀行的審批,3億的項目開發資金到位,企業已做好開工前的準備,新機遇的獲得使企業又處在了新一輪大發展的起點。

 
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